Kepatuhan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF) sangat penting dalam menjaga integritas sistem keuangan global. Dengan sifat kejahatan keuangan yang terus berkembang, penting bagi lembaga keuangan untuk tetap mengikuti perkembangan regulasi dan menerapkan langkah-langkah yang kuat untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas ini. Menurut Penilaian Risiko Nasional 2024, Amerika Serikat mengidentifikasi kerentanan dan risiko signifikan dalam sistem keuangannya, menyoroti ancaman yang terus berlanjut yang ditimbulkan oleh pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Secara global, pencucian uang merugikan ekonomi miliaran dolar setiap tahun. Misalnya, Badan Kejahatan Nasional Inggris memperkirakan bahwa pencucian uang merugikan ekonomi Inggris lebih dari £100 miliar per tahun. Selain itu, badan internasional seperti FATF, INTERPOL, dan UNODC telah menekankan perlunya upaya global yang mendesak dan terkoordinasi untuk menargetkan keuntungan ilegal yang dihasilkan oleh kejahatan terorganisir, yang memicu ketidakstabilan dan eksploitasi di seluruh dunia
Whitepaper ini bertujuan untuk menyediakan sumber daya komprehensif bagi lembaga keuangan, regulator, dan pemangku kepentingan untuk meningkatkan upaya kepatuhan mereka dan melindungi integritas sistem keuangan.
